תחום 01 מתוך 05
תכנון פיננסי וניהול הון
תמונה אחת של כל ההון שלכם — נכסים, חסכונות, השקעות, פנסיה וביטוח — ותוכנית שמחברת ביניהם לאסטרטגיה אחת, לפי המטרות שלכם.
- 360°ראייה כוללת: הון, מיסוי, השקעות ופרישה
- 1תוכנית אחת ואיש קשר אחד לכל התחומים
- 30 דק׳פגישת היכרות ללא עלות וללא התחייבות
הלקוחות שלנו
למי זה מתאים?
לכל מי שההון שלו מפוזר בין כמה גופים ורוצה לראות אותו כתמונה אחת.
משפחות עם הון פיננסי
חסכונות, ירושה או נכסים שדורשים ניהול מסודר.
מנהלים ובכירים
שכר גבוה, אופציות ותגמול שדורשים תכנון מס.
עצמאים ובעלי עסקים
הון פרטי ועסקי שצריכים להיות מתואמים.
מי שצובר נכסים בכמה גופים
ורוצה לראות את התמונה כולה במקום אחד.
מה כולל השירות
מה כולל השירות?
- מיפוי מלא של הנכסים, ההתחייבויות והחסכונות
- הגדרת מטרות: טווח קצר, בינוני ופרישה
- ניתוח דמי ניהול, מסלולים ופיזור סיכונים
- תכנון מס על חסכונות והשקעות
- תיאום בין הפנסיה, ההשקעות והביטוח
- מעקב תקופתי ועדכון התוכנית לפי שינויים בחיים
תהליך העבודה
איך זה עובד?
ארבעה שלבים, בקצב שלכם.
-
01
היכרות
שיחה של 30 דקות על המצב הקיים והמטרות.
-
02
איסוף וניתוח
ריכוז כל הנתונים — מסלקה פנסיונית, דוחות וחסכונות.
-
03
תוכנית
מסמך אחד ברור: מה יש, מה חסר ומה הצעדים.
-
04
יישום וליווי
ביצוע מול הגופים ומעקב שוטף לאורך השנים.
המומחה האחראי
יוסי לביא
בעלים, מנכ״ל משותף
לשיחה ישירה: 073-7971238״לפני שממליצים על שינוי, צריך להבין את התמונה כולה. זה מה שאנחנו עושים בפגישה הראשונה.״
האם התכנון מחייב אותי להעביר נכסים או לרכוש מוצרים?
לא. התוכנית היא תמונת מצב והמלצות, וההחלטה מה ליישם נשארת אצלכם.
כמה זמן נמשך התהליך?
בדרך כלל שלוש עד ארבע פגישות על פני כמה שבועות, בהתאם למורכבות התיק ולזמינות הנתונים.
מה צריך להביא לפגישה הראשונה?
לא נדרשת הכנה. אם יש בידיכם דוחות שנתיים או תלושי שכר, הם יעזרו לנו להתקדם מהר יותר.