תחום 04 מתוך 05
השקעות וחיסכון
חיסכון שעובד בשבילכם: בחירת הכלי הנכון — קופת גמל להשקעה, קרן השתלמות או פוליסה פיננסית — לפי המטרה, טווח הזמן והמס.
- 25%מס רווחי הון ריאלי — חלק מהכלים דוחים אותו או פטורים ממנו
- 3כלים עיקריים: גמל להשקעה, קרן השתלמות, פוליסה פיננסית
- 30 דק׳פגישת היכרות ללא עלות וללא התחייבות
הלקוחות שלנו
למי זה מתאים?
לכל מי שיש לו כסף שלא עובד, או חיסכון שלא נבדק כבר כמה שנים.
הורים שחוסכים לילדים
חיסכון לכל ילד, גמל להשקעה ואופק ארוך.
מי שיש לו כסף נזיל בעו״ש
ומחפש חלופה מסודרת לפיקדון.
שכירים ועצמאים עם קרן השתלמות
שרוצים לנצל את הפטור ולבחור מסלול נכון.
משפחות שחוסכות למטרה
דירה, לימודים או הגדלת הקצבה בפרישה.
מה כולל השירות
מה כולל השירות?
- התאמת כלי החיסכון למטרה ולטווח הזמן
- קופת גמל להשקעה: הפקדה שנתית, נזילות ואפשרות לקצבה פטורה
- קרן השתלמות: ניצול הפטור ובחירת מסלול
- פוליסות חיסכון פיננסיות וניהול תיק דרך גופים מוסדיים
- בדיקת דמי ניהול ומעבר בין מסלולים ללא אירוע מס
- מעקב תקופתי והתאמה לשינויים בשוק ובחיים
תהליך העבודה
איך זה עובד?
ארבעה שלבים, בקצב שלכם.
-
01
היכרות
מטרות החיסכון, טווח הזמן ורמת הסיכון הנוחה לכם.
-
02
ניתוח
החסכונות הקיימים, דמי הניהול והמיסוי.
-
03
תמהיל מומלץ
אילו כלים, באיזה גוף ובאיזה מסלול.
-
04
יישום וליווי
פתיחה והעברות מול הגופים ומעקב שוטף.
המומחה האחראי
יוסי לביא
בעלים, מנכ״ל משותף
לשיחה ישירה: 073-7971238״הכלי הנכון תלוי במטרה שלכם — לא במה שפופולרי השנה.״
מה ההבדל בין קופת גמל להשקעה לפוליסת חיסכון?
שתיהן נזילות וממוסות רק במשיכה, אך בגמל להשקעה יש תקרת הפקדה שנתית ואפשרות למשוך כקצבה פטורה ממס אחרי גיל 60. נבחר לפי הסכום והמטרה.
אפשר לעבור מסלול בלי לשלם מס?
כן. מעבר בין מסלולים או בין גופים באותו סוג מוצר אינו נחשב אירוע מס.
אתם מנהלים את הכסף בעצמכם?
לא. הכסף מנוהל בגופים המוסדיים. אנו בוחרים איתכם את הכלי והמסלול, ומלווים לאורך זמן.