תחום 02 מתוך 05
פנסיה ופרישה
תכנון פרישה הוא לא רק בחירת קרן. זהו תיאום בין קצבה, פיצויים, מיסוי ורצף זכויות — כך שההחלטות של היום יחזיקו גם בעוד עשרים שנה.
- 67גיל הפרישה לגברים בישראל — התכנון מתחיל הרבה קודם
- 4שלבים מהיכרות ועד תוכנית פרישה כתובה
- 30 דק׳פגישת היכרות ללא עלות וללא התחייבות
הלקוחות שלנו
למי זה מתאים?
לשכירים, לעצמאים ולפורשים — בכל שלב שבו ההחלטות הפנסיוניות עוד ניתנות לשינוי.
שכירים לקראת פרישה
עשר שנים ופחות לפני היציאה לפנסיה.
מי שמחליף מקום עבודה
פיצויים, רצף זכויות וקופות ישנות שצריך לאחד.
עצמאים
חובת הפקדה, הטבות מס ובחירת מסלול.
פורשים טריים
קיבוע זכויות, היוון ומשיכה נכונה של הקצבה.
מה כולל השירות
מה כולל השירות?
- ניתוח המסלקה הפנסיונית: קרנות, קופות וביטוחי מנהלים
- בדיקת דמי ניהול ומסלולי השקעה לפי גיל וטעם סיכון
- תכנון פיצויים ורצף זכויות במעבר בין עבודות
- תכנון מס בפרישה: קיבוע זכויות וטופס 161
- תכנון קצבה מול הון — מה למשוך ומתי
- תיאום עם ביטוח אובדן כושר עבודה ושאירים
תהליך העבודה
איך זה עובד?
ארבעה שלבים, בקצב שלכם.
-
01
היכרות
מטרות הפרישה, גיל יעד ורמת ההכנסה הרצויה.
-
02
ניתוח המסלקה
כל החסכונות הפנסיוניים במסמך אחד, כולל קופות שנשכחו.
-
03
תוכנית פרישה
תחזית קצבה והמלצות למסלולים, למיסוי ולפיצויים.
-
04
יישום וליווי
ביצוע מול הגופים ועדכון שנתי.
המומחה האחראי
אבי שבי
בעלים, מנכ״ל משותף
לשיחה ישירה: 073-7971238״רוב הטעויות בפרישה נעשות בשנתיים האחרונות — כשכבר קשה לתקן. לכן מתחילים מוקדם.״
מתי כדאי להתחיל לתכנן פרישה?
ככל שמוקדם יותר, כך גדל מרחב הפעולה. בפועל, עשר שנים לפני הפרישה זה הזמן שבו החלטות על מסלולים, פיצויים ומיסוי משפיעות הכי הרבה.
יש לי כמה קופות ישנות. מה עושים איתן?
נאתר אותן דרך המסלקה הפנסיונית, נבדוק דמי ניהול ותנאים, ונחליט יחד מה לאחד ומה להשאיר.
אתם קשורים לקרן פנסיה מסוימת?
לא. אנו סוכנות בבעלות פרטית ועובדים בצורה ישירה מול כל הגופים המוסדיים.